薛漢強 保險理財顧問

 
慎防無良理財顧問
Agent靠得住,豬乸會上樹!
上述說話是一位投保客戶與我分享的。在家庭保障來說,購買保險是絕對需要的,如果遇上隱瞞失實或是妄顧客戶利益需要的理財顧問,你的血汗錢可能就此付諸東流。
 
真實個案高齡買投資相連保險
一位五十多歲女士被游說取消一份還有10年已供完的儲蓄保單,改投保一份新的投資相連基金保險;手法如下:
 
技倆1. 無須另付保費;即可投資
真相:
首年將舊保單戶口款項全數提取買新單,第二年起要終身供款。
 
技倆2. 舊計劃回報少;轉新計劃,回報高
真相:
取消舊單,客戶將失一份10年後終身免供;且失去每年賺取保証利息的人壽儲蓄保單。而新投資計劃10年後(以每年平均7%回報計算)仍未能取回全數供款。
 
技倆3. 供款期靈活,可供可停供
真相:
因有人壽保險成份,若停供會令戶口價值因扣除高昂保險費及其他收費而有可能因回報低而被蠶食至血本無歸。
 
無良理財顧問常見騙客手法:
 
1. 游說斷單/轉單;賺取佣金;
2. 代收舊單保費作首年供款,或聲稱日後無須供款;
3. 將非保証回報說成保証回報;
4. 隱瞒舊保單長期回報價值,令客戶失去回報與保障利益。
 
Agent靠得住,豬乸會上樹!看過上述例子,你是否也有同感呢?
怎樣去保障自己的保險權益避免遭人欺騙,招致不必要損失;日後再與大家分享。
如對上述個案有任何回應,歡迎電郵到admin@teddykids.com再轉寄至筆者。
 

 

 

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